“套路贷”、虚假诉讼 他被判了五年……

11月13日上午，山东省人民检察院召开“深入推动《中华人民共和国民法典》贯彻实施”新闻发布会，会上通报了一起虚假诉讼系列监督案。

袁某系某县无业人员，自2015 年下半年开始面向社会发放小额贷款，其中多次向刚出校门涉世未深的年轻人高利放贷。袁某的惯用做法是编造预设违约金等理由，骗取被害人签订“虚高借款合同”或让债务人写借条时虚增借款数额，利率大大超过法律规定标准，然后再从实际借款数额中预扣当月利息，将剩余款项支付给债务人。之后为获取非法经济利益，追讨虚高债务与“违约金”，袁某纠集多人通过威胁、上门滋扰、强拿硬要等手段给被害人施压，多次实施非法讨债违法犯罪活动，侵占被害人财产，形成恶势力犯罪团伙。

某县人民检察院刑事检察部门在审查逮捕阶段发现袁某存在“套路贷”、虚假诉讼等问题，遂将线索移交该院民事检察部门，依职权受理审查本案。调查发现，袁某以 “套路”欺骗或胁迫借款人或担保人写下虚高金额借条的方式犯案四起：

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袁某与菅某甜借款案。

2018年3月份，22岁的菅某甜(女）因炒股需要，通过朋友添加了袁某的微信，向其借款1万元。急需用钱的菅某甜认为通过炒股很快就能挣到钱偿还该笔借款，于是应袁某要求为其出具了金额为3万元的借条和收到条各一张。袁某按照月利率20%扣除当月的利息2000元后，实际交付给菅某甜8000元现金。一个月后，菅某甜通过微信转给袁某2000元利息之后实在无力偿还，袁某通过电话、微信不断的向菅某甜索要欠款。2018年6月，袁某以与菅某甜之父相识，不便于出面参与诉讼为由找到好友温某波，提出让温某波以债权人名义起诉菅某甜偿还3万元以及利息，温某波同意。2018年6月5日，温某波诉至某县人民法院，要求菅某甜偿还借款30000元及利息，并承担本案的诉讼费用。该县人民法院于2018年8月16日作出（2018）民初2069号民事判决，判令菅某甜偿还温某波本息31800元。菅某甜未上诉，该判决生效。

2

袁某与吕某坤借款案。

2016年1月，24岁的吕某坤急需用钱，经多方打听要到袁某电话，袁某答应借给吕某坤5000元，但需吕某坤提供保证人。2016年1月2日，吕某坤找朋友张某瑞作担保。袁某让吕某坤分别书写了5000元的借条和收到条、15000元的借条和收到条各一份，约定月利息800元，每月通过微信转账的方式支付。袁某又以张某瑞是担保人，若吕某坤不能偿还借款即向张某瑞主张债权为由，要求张某瑞按照吕某坤书写的内容，以张某瑞的名义又分别出具了金额、利息、支付方式等内容完全相同的5000元的借条和收到条、15000元的借条和收到条各一份。在扣除当月800元利息及给中间人500元的好处费后，吕某坤最终实际收到现金3700元。吕某坤支付四个月利息3200元后无力偿还外出躲债。袁某带领吕某久、苏某维（二人与袁某系同案犯，均因寻衅滋事被判刑）持张某瑞手写的15000元借条多次到张某瑞家中讨债，并对张某瑞的母亲进行言语威胁，迫于压力张某瑞的母亲尹某平支付袁某9800元。2018年6月25日，袁某持吕某坤出具的15000元借条和收到条诉至某县人民法院，要求偿还借款15000元及利息9000元，并承担本案的诉讼费用。诉讼过程中当事人达成和解协议：吕某坤于2018年9月6日前一次性偿还袁某借款本息共计22000元，袁某自愿放弃本案其他诉讼请求。2018年9月3日，某县人民法院作出（2018）民初2364号民事调解书对此予以确认。经袁某申请强制执行，吕某坤的父亲于2019年1月25日、2月1日分两次向法院账户转账22000元。

3

袁某与李某借款案。

2017年6月，李某因急需还清其他债务，通过同学贾某（与袁某系同案犯，因寻衅滋事、非法拘禁被判刑）向袁某借款10000元，袁某让李某书写30000元的借款协议。李某不解，袁某和贾某解释说是行业规矩，且两人态度蛮横。李某迫于压力又因急需用钱，同意出具30000元的借条和收到条，借条上未约定利息。李某与袁某口头约定月息15%，每月通过微信转账支付。扣除当月1500元利息后，李某实际收到8500元现金。2017年7月，因其他欠款未还清，李某再一次通过贾某向袁某借款10000元。袁某要求李某再次书写30000元的借款协议和收到条，月息15%，每月微信转账支付。李某按袁某要求写下30000元的借款协议和收到条。扣除当月1500元利息后，李某实际收到借款8500元。之后，自2017年7月到2018年5月，李某通过微信转账的方式每月支付贾某3000元利息，贾某收取后提出现金转交袁某，共计支付利息约30000元。2018年6月起，李某无力支付高额利息，停止给贾某转账。之后，贾某多次去李某父母家讨债并进行言语威胁。2018年6月13日，袁某在李某2017年6月份出具的3000元借条上模仿李某的笔迹写下“月息：2分”的字样后诉至该县人民法院，要求李某偿还借款30000元及利息，并承担本案的诉讼费用。2018年12月6日，该县人民法院作出（2018）民初2211号民事判决，判令李某偿还袁某借款30000元及利息7200元。李某未上诉，该判决已生效。

4

袁某与郭某借款案。

2018年7月，21岁的郭某因急需用钱欲借高利贷，求助朋友张某鑫为其提供担保。郭某带领张某鑫到袁某处，欲向袁某借款5000元。袁某以行业规矩为由要求郭某出具了15000元的借条和收到条，张某鑫作为郭某的担保人亦被要求出具了15000元的借条和收到条。扣除当月利息后，郭某实际收到现金4000元。借款后，郭某未能偿还。袁某带人到张某鑫家要钱，并对张某鑫的父母及其他亲属威胁恐吓。2018年8月22日，袁某持张某鑫出具的15000元借条和收到条诉至某县人民法院，要求张某鑫偿还借款15000元及利息，并承担本案的诉讼费用。2019年1月9日，某县人民法院作出（2018）民初3298号民事判决，判令张某鑫偿还袁某本金15000元及利息340元。张某鑫未上诉，该判决已生效。

以上四起案件均是由袁某以同样的“套路”欺骗或胁迫借款人或担保人写下虚高金额的借条，以合法的民事程序获取非法利益，均为“套路贷”案件。2019年12月30日，袁某因寻衅滋事罪被某县人民法院判处有期徒刑5年并处罚金5000元。