非法集资“魔高一尺” 监管升级“道高一丈”

近日，广东省地方金融监督管理局修订的“举报非法集资新规”正式实施。不仅是广东，进入2020年，内蒙古、山东、上海等地也接连出台了相关工作细则，打击非法集资犯罪力度再加强。

✔4月15日，山东省金融监管局公示了全省16市的非法集资举报受理电话。其中，青岛市市民可通过拨打政务热线12345举报线索，符合奖励条件和标准的举报人，将获得最高100万元奖励。

✔4月17日，内蒙古金融监管局等五部门联合印发《关于进一步做好非法集资案件处置工作的指导意见》提出，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取佣金、提成等费用的协从人员，应依法认定构成共同犯罪。

✔作为上海市地方金融监管领域首部专门立法，《上海市地方金融监督管理条例》将于7月1日起施行。该《条例》落实了地方金融监管的职责与责任，规定市、区人民政府是本行政区域内防范和处置非法集资工作的第一责任人，地方金融组织对金融活动中的风险事件承担主体责任。

事实上，重拳打击非法集资犯罪一直都是金融监管部门的重点工作之一。记者从最近召开的2020年处置非法集资部际联席会议上获悉，2019年全国共立案打击涉嫌非法集资刑事案件5888起，涉案金额5434.2亿元，同比分别上升3.4%、53.4%。

有关人士表示，面对严峻复杂的国际国内形势，今年打非处非工作要坚持稳中求进工作总基调，注重提前部署、下好“先手棋”，注重源头管控、打早打小，注重标本兼治、全链条治理，全力保护人民群众财产安全，切实维护社会大局稳定。具体有四方面重点：

一

加快推动《防范和处置非法集资条例》出台

做好各项准备工作，充分运用行政手段加强源头治理。不断健全执法机制，加快构建行政处置与司法打击并重并举、有机衔接的新格局。

二

审慎稳妥处置风险

完善涉非突发事件应急响应机制，稳妥有序打击处置网络借贷、私募股权等重点领域非法集资活动。深入推进存案攻坚，争取大幅消减存案数量。

三

持续完善监测预警体系

抓紧编制全国非法集资监测预警体系建设三年规划。健全完善国家平台，改造提升地方平台，加快实现互联互通。充分运用反洗钱等手段，更好发挥金融机构“前哨”作用。深入开展涉非广告信息和风险排查整治，建成群防群治的风险防控“天罗地网”。

四

推进形成大宣传格局

制定防非宣传教育五年规划，精心组织防非宣传月等活动。进一步发挥主流媒体作用，积极拓展新媒体渠道，推动形成政府全面行动、社会广泛参与、持续协调发力的宣传工作局面。

非法集资活动严重危害正常的经济金融秩序和社会稳定，一旦掉入非法集资陷阱，将直接损害人民群众个人合法财产权益，这也是多部门多地区联手重拳出击的原因。但为何非法集资总是屡禁不绝？对此，业内人士表示，一方面是受害者被高额回报“蒙蔽了双眼”；另一方面也和非法集资变得越来越“高明”有关，从线下走到线上，由传统的接触式犯罪转变为新型非接触式犯罪，隐蔽性更强，危害性更大。

业内专家提醒，非法集资花样百出，但都离不开“暴利引诱”4个字，这是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的常用伎俩。只要在“暴富”面前不为所动，不把非法集资妄想成“天上掉馅饼”，悲剧就不会上演。

关于如何识别非法集资

山东金融监管局向广大社会公众特别提示“三看”窍门，即一看登记事项、二看业务资质、三看宣传内容。

非法集资活动目前有两个显著特点

一是承诺返本付息或给付回报，二是面向公众公开宣传。而大多数正规金融机构很少发行保本理财产品，保证收益类产品的收益率也较低，并有限制性条件。同时，金融机构有严格营销规定，信托、私募类金融产品更规定不得公开营销宣传，不得承诺保本和最低收益，投资者不得汇集他人资金投资。