庄园开发的神话—广东茂名三家庄园非法集资

■案情介绍

广东绿色山河开发有限公司、广东龙汇庄园有限公司、广东民昌果业有限公司是广东省化州市的民营企业。从1997年上半年起，三家企业在大力发展“三高”农业的形势下，利用城市居民热衷农业投资而相关农业项目融资管理不严格等情况，以共同经营果园的名义，先后在北京、上海、浙江、福建等地进行招商活动，有的还在当地设立了分公司，采取向出资人出具股东权益证的方式，承诺如投资果园开发，将获得定期收益，从而吸引了大批投资者。

从1997年9月至2003年年底，这些企业共对外签订合作开发果园合同8600余份，开发果园44000余亩，吸纳人民币4.5亿余元，其中境内集资3.2亿元，境外集资折合人民币1.3亿元，涉案人员5200多名。

■作案手段

利用政府，博取信任。对于民间自发的庄园经济，当时的当地政府领导班子给予充分肯定和扶持，同时，政府为三家企业出具了招商函，个别党政官员还到招商会现场讲话，推介化州市的投资环境和优惠政策。庄园开发企业正是利用地方政府对农业开发项目的支持大做文章，坚定了投资者的信心，使企业在较短时间里在全国各地顺利实施了招商活动。

欺诈经营，请君入瓮。庄园开发企业在其集资过程中和经营手段上带有明显的欺诈性，资金使用缺乏有效监管。某公司在已无任何资产的情况下，虚增注册资金3000万元，造成企业实力雄厚的假象，企业的法人代表基本上把公司当作其私人公司，实行家族式管理，管理制度不完善，管理水平低下，特别是财物管理混乱。如某公司账面反映，仅1998年一年用于购买鸡粪等有机肥料支出达1325万元。在无法实现预期收益的情况下，庄园开发企业拿集资款来兑现回报，以稳住投资者。

高额回扣，疯狂敛财。庄园企业在集资的不少环节有黑色交易，如对中介实行奖励或给予回扣，最低15%，最高30%，企业的各分公司负责人和参与推介者都从公司拿走了高额回扣。与此同时，集资企业法人代表大肆挥霍投资者资金，如某企业法人代表吴某从1999年年底至案发前，共在澳门新世纪大酒店赌博输掉2000多万元，到欧洲旅游一次花掉40多万元。

■案件警示

农业投资时间长、回报低，从我国农民生活现状、收入水平以及庞大的外出打工的农民队伍就可以看出端倪。如果参与者对此能进行粗略了解和冷静分析，哪怕向当地果农询问一下，就能明白三家庄园开发企业宣传的投资效益是子虚乌有的神话。当地政府的政策导向，也在一定程度上扩大了招商活动的影响范围。

1998年，中国人民银行《关于严禁利用庄园开发进行非法集资的紧急通知》中明确规定，庄园以开发名义进行“招商”的做法，违背了国家法令和有关规定，属于非法集资，应予以查禁和取缔。

以后者的投资款支付前者的本息维持资金链运转，是不法分子在非法集资活动中惯用的伎俩，这就是所谓的庞氏骗局。本案中，三家庄园开发企业通过虚假宣传，夸大产量和水果价格，给众多投资者描绘农业经济的“光辉前景”，最终必然是“竹篮打水一场空”。